博彩bet356吧
资讯中心


 
您现在的位置:首页 >> 资讯中心 >> 行业动态 >> 国内银行业
平安银行深圳分行防范打击电信诈骗取得丰硕成果
发布: 时间:2019-3-27 14:58:09   浏览:

  近年来,电信诈骗“花招”层出不穷,不少市民和公司陷入骗局,在防范和打击电信诈骗的战役中,平安银行深圳分行勇于担当,取得了丰硕成果。

  据了解,在日常防范和打击电信诈骗工作中,平安银行深圳分行一方面严格把控柜面业务风险,持续提升员工识别客户身份的技能和人脸识别系统支持水平。运营柜面人员在开户、开网银等业务中严格执行“询问、核实、告知”,并重点关注年纪较大、办理业务时神色慌张等情形的客户,从源头防范电信诈骗。另一方面,通过网点摆放宣传材料、走进厂区、社区和校园等多种形式的宣传,提高客户识别诈骗能力。同时,分行还加强与警方联动,两名工作人员常驻市反电信网络诈骗中心,实现7×24小时快速查询、紧急止付等,有效打击电信诈骗犯罪活动。

  勇于当担 开展信息诈骗宣传活动

  2018年3月31日,平安银行深圳分行作为唯一受邀的金融机构,参加了在洪湖公园举行的罗湖区2018年扫黑除恶专项斗争暨综治(平安创建)宣传月启动仪式。在现场向市民宣传了反诈骗知识,展示了分行反信息诈骗的成果。在活动现场,平安银行深圳分行还安排了专业人员与市民“热情”的互动,当起了义务宣传员,通过提供咨询服务、有奖问答等宣传反诈骗知识,赢得许多市民的关注和积极参与。

  近年来,电信诈骗“花招”层出不穷,让不少市民和公司陷入骗局,平安银行深圳分行勇于担当,持续加强反信息诈骗工作,取得了丰硕成果,赢得了社会赞誉。分行持续加强内部人员反诈骗意识堵截诈骗;通过多种形式宣传反诈骗知识提高市民识别防范能力;加强与警方建立联动机制,有效打击电信诈骗。2017年,深圳分行成功堵截电信诈骗11起,为客户避免了损失113.2万元;协助客户追回被诈骗资金1笔,涉及金额15万美元;协助警方紧急查询账户654笔,涉及金额3.7亿元,协助紧急冻结止付189笔,涉及金额2.18亿元。

  巧妙“拒绝” 成功避免客户经济损失

  2018年,平安银行深圳分行协助警方快速处理重大案件678起,查冻涉案账户1540个,堵截止付金额人民币1580万、美金850万,成效显着,在维护金融环境的繁荣和发展的同事,得到了客户们的一致好评。

  2018年3月2日星期五下午,深圳某集团公司董事长致电平安银行深圳新城支行行长要求到柜面个人转账500万元并提现50万元,因是支行重要合作客户,支行行长马上安排运营经理做好接待工作。5分钟后,支行行长及运营经理分别接到该集团执行董事(董事长的儿子)及财务主管电话,告知董事长可能遭遇诈骗,他们劝说无效,希望银行予以协助,暂不要为其办理转账业务。当天下午16:35分,董事长及三名陪同人员一起到网点办理500万元的转账业务,收款人是陪同人员之一。支行运营经理对他做了转账前的风险提示,但他回复“自己很清醒,不会被诈骗的”。在提示无效的情况下,支行致电分行运营管理部同事请求协助。根据分行建议,支行以“该卡异常暂无法转账,需后台查明原因”为由婉拒客户业务办理。此时其中一名陪同人员自称在银行工作过多年,不相信支行的说法,要求把电脑显示器转过来给他看,支行以客户信息保密为由拒绝了这一要求。随后董事长及陪同人员才离开了网点。

  3月5日星期一上午9:30,董事长及两名陪同人员再次来到支行,要求转账和取现,支行工作人员继续进行劝说。该董事长发怒警告“支行不要掺和本公司的事,他声称自己作为“集团董事长对个人名下资金有权进行处理,银行不要多管,如果造成经济损失要银行负责”,并拨打95511进行投诉。支行顶着巨大压力对董事长进行安抚。一个小时后,该董事长的儿子带着公安机关人员来到支行,警方随后带走相关人员调查。

  后经警方调查,此案件涉嫌合同诈骗,目前已经正式逮捕5名诈骗犯罪嫌疑人,等候司法机关判决。该集团人员对平安银行工作人员面对异常情况,机智果断,勇于担当,为其挽回巨额资金损失表示由衷的感谢。

  识破虚假骗局 为客户避免百万元损失

  近日,平安银行深圳分行新城支行收到了来自某企业客户送来的锦旗,并特别向支行的内控经理、柜员表达了感谢。

  2018年6月15日下午四点左右,一位客户来到新城支行申请变更公司法人及预留印鉴。该客户向柜员提供了本人身份证件、对公客户深圳市某中心新的营业执照、新法人苏某某身份证件以及新的公章、财务章等,并称因财务离职需要查询该公司账户余额。柜员提示经办人还需同时提供旧印鉴及开户许可证时,该客户却称均遗失无法提供。柜员根据规定告知客户需先登报进行遗失声明才能办理。对方又提出,因网银USBKEY在原财务手上担心财务将账户资金转走,要求新城支行止付账户(当时账户余额有130余万元)。

  面对这一异常情况,内控合规主任立即与该公司财务负责人电话核实情况,经了解,该公司法人未做变更、财务人员未离职、印鉴未遗失,来该行办理人员也非公司员工。

  为保护客户资产安全,支行最后以此业务须法人亲自办理为由,要求经办人通知“新法人”苏某某临柜办理。同时,再次联系该公司财务负责人告知相关情况并建议报警。该公司财务负责人随即报警,并向公司上级管理机构进行了报告。当天下午17:30左右,苏某某来到支行,公安机关人员来到支行将其带走调查。近日,司法机关已经正式立案调查。

  新城支行内控合规主任和柜员工作认真负责、沉着冷静,急中生智,在客户提交证照真实的情况下,识破虚假变更印鉴和法人,并协助公安机关抓获疑似虚假法人,避免公司客户上百万资产被侵害,得到了公安机关与该公司的高度肯定。

  成绩的取得是全行上下紧密配合、通力协作的结果,特别是一线柜员付出了许多的心血。深圳分行反信息诈骗工作也赢得了社会各界的赞扬。不少客户送来锦旗和表扬信,深圳电视台等媒体进行专题报道,广东省、深圳市相关政府机构发来贺电和感谢信,显着提升了分行的品牌形象。

 

下一篇:没有下一篇

相关文章